Como importar o extrato do banco (OFX ou CSV)
Veja como baixar o extrato do banco ou a fatura do cartão em OFX ou CSV e importar no controle financeiro, sem digitar gasto por gasto e sem informar a senha do banco.
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Digitar cada gasto é o que mais faz as pessoas desistirem do controle financeiro. Uma alternativa é baixar o extrato do banco em um arquivo e importar tudo de uma vez. E sem dar a senha do banco para ninguém.
OFX ou CSV: qual a diferença?
- OFX (ou "Money"): formato próprio para extratos, com data, descrição e valor padronizados. Quando o banco oferece, é a melhor opção.
- CSV: uma planilha em texto. Quase todo banco oferece, mas cada um organiza as colunas de um jeito.
Como baixar o arquivo no banco
O caminho muda de banco para banco, mas costuma ser parecido:
- No app ou no internet banking, abra o extrato da conta (ou a fatura do cartão).
- Escolha o período, por exemplo o mês passado.
- Procure a opção "Exportar", "Baixar" ou "Salvar extrato" e escolha OFX ou CSV.
- Salve o arquivo no celular ou no computador.
Se não encontrar a opção no app, tente o site do banco no computador: muitos só oferecem a exportação por lá.
Cuidados
- Exporte períodos curtos (um mês por vez): fica mais fácil conferir.
- Confira se o arquivo é da conta certa antes de importar.
- Desconfie de serviços que pedem a senha do seu banco para "importar automaticamente".
Importar no Controle de Contas
- Em Lançamentos, toque em "Importar extrato" e escolha o arquivo OFX ou CSV.
- Confira a lista antes de confirmar e ajuste a categoria de cada item, se precisar.
- Confirme: as movimentações viram lançamentos, e o que já estava cadastrado não é duplicado.
Funciona também com o arquivo da fatura do cartão de crédito.